O que é um ETF?
Os ETFs (sigla para Exchange Traded Funds e significa fundos negociados em bolsa) existem há mais de duas décadas, mas realmente decolaram nos últimos cinco anos, mais ou menos. Hoje em dia, investidores de todos os tipos, desde pessoas físicas até instituições sofisticadas, utilizam esse instrumento de investimento.
Na prática um ETF é um fundo de ações que tem como referência um índice, por exemplo, o IBOVESPA. Então, a composição é feita comprando e vendendo ativos com o objetivo de atingir rendimentos iguais ou superiores ao indicador utilizado. A gestão deste investimento é feita por um gestor especializado. Diariamente, ele acompanha o mercado e faz as compras e vendas necessárias para obter os melhores resultados.
Investir através de ETFs é uma boa alternativa para os iniciantes, uma vez que a sua exposição é indireta, quando comparada ao investimento em ações. Ele também é muito procurado por investidores que querem diversificar a carteira através de uma gestão passiva.
Uma atração ainda maior dos ETFs é o resultado final: reduzir os custos. As taxas de administração da maioria dos ETFs tendem a ser muito menores do que as dos fundos tradicionais, ou seja, mais dinheiro é efetivamente investido.
Enquanto os fundos de investimentos tradicionais possuem uma taxa de administração, em média de 2% a 3%, os ETFs cobram taxas decimais, em geral, de 0,3 a 0,6%.
A diversificação é um grande motivador deste instrumento de investimento, pois em vez do investidor tentar ser mais inteligente que o mercado encontrando a ação correta para se investir, talvez faça mais sentido a ele apenas permanecer no mercado, com inteligência.
Atualmente, existem 17 alternativas de ETFs negociados na B3, a bolsa de valores brasileira. São 15 ETFs de renda variável e dois ETFs de renda fixa.
Abaixo os principais ETFs listados na Bovespa:
– BOVA11 é um ETF cujo objetivo é ter desempenho próximo ao próprio Índice Bovespa (IBOV). Isso significa que você terá seu capital num fundo que tem os recursos distribuídos em ações de mais de 60 empresas da Bolsa brasileira. Esse ETF é composto por ações de empresas que correspondem a mais de 80% do volume de negociações da bolsa. A composição desse IBov muda a cada quatro meses, mas o BOVA11 já faz uma atualização periódica.
– O ETF SMAL11 replica o índice de small Cap (empresas de menor capitalização, e que possuem grande potencial de valorização no mercado.
– O IVVB11 pode ser uma boa alternativa para quem quer diversificar em ativos internacionais sem precisar abrir uma conta fora do país, pois replica o índice S&P500, que contempla as 500 maiores empresas estrangeiras.
– O DIVO11 é um ETF que espelha o índice IDIV. Esse índice é formado pelas companhias que apresentaram, nos últimos 24 meses, os maiores pagamentos de dividendos na bolsa (dividend yield).
– O IMAB11 é o ETF de renda fixa patrocinado pelo Tesouro Nacional, como parte de um projeto feito em parceria com o Banco Mundial. Este ETF replica uma carteira de títulos públicos indexados à inflação, com a vantagem de ter uma alíquota única de Imposto de Renda: 15% sobre o lucro, não importando o prazo da aplicação.
Disclamer: Os exemplos de ETF’s citados não são recomendação de compra ou venda, e sim uma simples apresentação de algumas das opções existentes no mercado com intuito educacional.
Como investir em ETFs?
Qualquer pessoa pode investir em ETFs e não é necessário ter muito dinheiro para isso. Basta abrir uma conta em uma corretora e escolher os ativos de sua preferência. Sabendo que o preço varia conforme o valor das cotas de cada um desses fundos no momento da negociação.
Importante: Diferente das ações os ETFs em geral cobram taxa de administração e não tem isenção de IR para vendas abaixo de 20 mil. Todas as vendas com lucros são taxadas em 15%.
As corretoras praticam taxas de corretagem diferentes e por isso, consulte-as antes de fazer o seu investimento.
Lista de ETFs disponíveis na B3
Por fim, você viu que os fundos de índice listados na bolsa de valores (B3) podem ser uma opção interessante para compor uma carteira de investimentos diversificada, então crie sua conta numa corretora com baixas taxas de corretagem e escolha o ETF com maior aderência a sua estratégia de investimento e, sucesso!
Escrito por Gilberto Caray Coach & Mentor de Carreira e Finanças Effectus Coaching. Torne seus sonhos possíveis! www.effectuscoaching.com.br | Instagram @EffectusCoachingBr
